出版社：中信出版社 版次：1 頁(yè)碼：759 裝幀：平裝 出版日期：2009-08-01 開本：16開 ISBN：9787508616308 商品序號(hào)：752278 主編： 譯者： 作者：北京金融培訓(xùn)中心，北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司聯(lián)合組織編寫 商品定價(jià)：￥78.00《金融理財(cái)原理》是AFP（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證考試系列參考用書之一，該修訂版由國(guó)內(nèi)享有盛譽(yù)、經(jīng)國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）認(rèn)可的專業(yè)金融理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)北京金融培訓(xùn)中心（BFEC）聯(lián)合北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司組織編纂，是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（FPSBChina）推薦的AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)和考試參考教材。該修訂版根據(jù)《2009年AFP資格認(rèn)證教學(xué)與考試大綱》對(duì)第一版知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行了調(diào)整，對(duì)超綱或者不符合發(fā)展的部分內(nèi)容進(jìn)行了刪除，根據(jù)最新的法律和政策對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了更新，并對(duì)第一版教材中內(nèi)容比較陳舊的數(shù)據(jù)、圖表等進(jìn)行了更新與替換?！督鹑诶碡?cái)原理》共包括5篇：金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)與技能、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、基礎(chǔ)員工福利與退休計(jì)劃、基礎(chǔ)稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。本修訂版依舊分上下兩冊(cè)，第1篇的內(nèi)容為上冊(cè)，第2、3、4、5篇的內(nèi)容為下冊(cè)。本書適合參加AFP（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)和考試的學(xué)員、財(cái)經(jīng)專業(yè)研究生和高年級(jí)本科生，以及對(duì)金融理財(cái)感興趣的讀者。第1篇金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)與技能第一章金融理財(cái)概述第一節(jié)金融理財(cái)?shù)亩x一、什么是金融理財(cái)二、如何定義金融理財(cái)?shù)诙?jié)金融理財(cái)?shù)囊饬x和價(jià)值一、理財(cái)是人生平衡收支的需要二、理財(cái)是居民財(cái)富水平提高的結(jié)果三、理財(cái)是居民支出結(jié)構(gòu)變化的產(chǎn)物四、金融決策復(fù)雜化推動(dòng)了理財(cái)?shù)陌l(fā)展五、金融理財(cái)服務(wù)是金融競(jìng)爭(zhēng)加劇的結(jié)果六、金融理財(cái)?shù)淖饔闷摺⒔鹑诶碡?cái)?shù)膬?nèi)容第三節(jié)國(guó)際CFP資格認(rèn)證制度的發(fā)展沿革一、什么是CFP商標(biāo)？二、CFP資格認(rèn)證制度的起源與發(fā)展三、CFP資格認(rèn)證事業(yè)的發(fā)展前景第四節(jié)中國(guó)CFP資格認(rèn)證制度的建立與發(fā)展第五節(jié)成為CFP專業(yè)人士的路徑思考題第二章CFP資格認(rèn)證制度第一節(jié)兩級(jí)認(rèn)證制度一、AFP資格認(rèn)證與CFP資格認(rèn)證二、AFP資格認(rèn)證三、CFP資格認(rèn)證第二節(jié) 4E 認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)一、教育二、考試三、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)四、職業(yè)道德五、繼續(xù)教育第三節(jié)金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則一、金融理財(cái)師的職業(yè)道德二、美國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德準(zhǔn)則三、FPSBChina制定的職業(yè)道德準(zhǔn)則第四節(jié)金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則一、美國(guó)的金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)二、FPSBChina制定的執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則第五節(jié)金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法一、制定目的二、適用范圍三、紀(jì)律組織四、違紀(jì)行為五、紀(jì)律處分種類六、紀(jì)律處分程序七、紀(jì)律處分的變更與撤銷思考題第三章金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管第一節(jié)金融體系和金融市場(chǎng)概述一、金融市場(chǎng)的參與者二、金融市場(chǎng)參與者的角色三、金融市場(chǎng)的融資方式四、金融市場(chǎng)的融資工具五、金融市場(chǎng)的分類第二節(jié)金融機(jī)構(gòu)的主要功能一、中央銀行二、政策性銀行三、商業(yè)銀行四、保險(xiǎn)公司五、證券公司六、基金管理公司七、信托投資公司八、財(cái)務(wù)公司九、金融租賃公司十、金融控股公司第三節(jié)中國(guó)的金融監(jiān)管制度一、我國(guó)的金融監(jiān)管體系二、金融監(jiān)管的法律法規(guī)三、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容四、金融監(jiān)管的主要措施和手段五、金融行業(yè)自律性組織思考題第四章與金融理財(cái)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)第一節(jié)基本供求模型一、需求和需求曲線二、供給和供給曲線三、供求均衡 均衡價(jià)格的確定以及價(jià)格對(duì)供求的調(diào)整四、需求彈性第二節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)變量一、國(guó)民收入賬戶二、國(guó)民收入的基本公式第三節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)政策一、貨幣政策二、財(cái)政政策第四節(jié)通貨膨脹一、通貨膨脹及其貨幣數(shù)量論解釋二、通貨膨脹分類三、菲利普斯曲線四、通貨膨脹的后果第五節(jié)國(guó)際收支和匯率一、國(guó)際收支二、匯率練習(xí)題　第五章金融理財(cái)與法律　第六章農(nóng)戶價(jià)值取向和行為特性　第七章金融計(jì)算工具與方法　第八章家庭財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算的編制與分析　第九章居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資　第十章教育金規(guī)劃　第十一章家庭信用管理　第十二章生涯事件的理財(cái)規(guī)劃　第十三章綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)　第十四章綜合理財(cái)規(guī)劃案例示范插圖第1篇金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)與技能第一章金融理財(cái)概述第一節(jié)金融理財(cái)?shù)亩x改革開放30多年來，我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的持續(xù)快速增長(zhǎng)強(qiáng)有力地帶動(dòng)了我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富水平的迅速提高。來自中國(guó)人民銀行的統(tǒng)計(jì)數(shù)字表明，截至2008年年底，我國(guó)居民儲(chǔ)蓄存款總額已經(jīng)突破20萬億元人民幣。隨著個(gè)人財(cái)富水平的增長(zhǎng)和個(gè)人財(cái)富意識(shí)的覺醒，近年來個(gè)人理財(cái)在我國(guó)成為一個(gè)相當(dāng)流行的概念。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也隨之成為包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、金融咨詢等金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)。市場(chǎng)上出現(xiàn)了 理財(cái) 個(gè)人理財(cái) 理財(cái)規(guī)劃 財(cái)務(wù)規(guī)劃 財(cái)務(wù)策劃 金融策劃 財(cái)富管理 財(cái)務(wù)顧問 等等稱謂的個(gè)人金融理財(cái)服務(wù)。由于許多金融機(jī)構(gòu)和金融專家從不同角度給出了不同的對(duì)個(gè)人金融理財(cái)服務(wù)的稱謂，國(guó)內(nèi)業(yè)界和消費(fèi)者一直對(duì) 個(gè)人理財(cái) 的稱謂、定義和內(nèi)涵缺乏統(tǒng)一的、清晰的認(rèn)識(shí)。這種狀況不僅容易引起消費(fèi)者的誤解，客觀上也不利于金融機(jī)構(gòu)自身對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范圍和內(nèi)容的界定．