記者2日從保監(jiān)會獲悉，保監(jiān)會近日下發(fā)《關(guān)于保險機(jī)構(gòu)開展員工持股計劃有關(guān)事項的通知》，明確保險機(jī)構(gòu)開展員工持股計劃有關(guān)事項?！锻ㄖ芬螅瑔T工持股期限不得低于3年。期限屆滿后，上市公司的員工持股處置主要通過二級市場出售方式實(shí)現(xiàn)，非上市公司處置的主要途徑是股權(quán)轉(zhuǎn)讓。此外，《通知》在資質(zhì)和持股比例方面放寬了保險資管公司及互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)開展員工持股計劃的條件。
《通知》要求，保險機(jī)構(gòu)開展員工持股計劃應(yīng)堅持三大基本原則：一是堅持依法合規(guī)，公開透明原則。要求保險機(jī)構(gòu)實(shí)施員工持股計劃應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)履行程序，不得利用員工持股計劃進(jìn)行利益輸送、操縱業(yè)績。同時，要求保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息披露，以信息披露促進(jìn)自律、加強(qiáng)監(jiān)管。二是堅持自愿參與，風(fēng)險自擔(dān)原則。三是堅持嚴(yán)格監(jiān)督，防范風(fēng)險原則。
對于開展員工持股計劃的條件，《通知》要求，保險機(jī)構(gòu)需滿足相關(guān)條件，包括連續(xù)經(jīng)營3年以上，員工持股計劃實(shí)施最近1年公司盈利，公司治理結(jié)構(gòu)健全，上年末以來分類監(jiān)管評價為B類或以上，近2年未受到監(jiān)管部門重大行政處罰，且沒有正在調(diào)查中的重大案件等。保險資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)可以不受上述連續(xù)經(jīng)營年數(shù)和盈利要求的限制。
《通知》對員工持股計劃的要素作了具體規(guī)定。參加對象主要為保險機(jī)構(gòu)正式在崗且工作滿2年的員工，獨(dú)立董事、員工監(jiān)事以外的監(jiān)事不得參與員工持股計劃，同時對保險集團(tuán)公司員工參加持股計劃作了相應(yīng)規(guī)定。資金來源方面，《通知》要求參加員工持股計劃的資金應(yīng)來源于員工合法收入，保險機(jī)構(gòu)不得為員工持股計劃提供借款、擔(dān)保等財務(wù)支持，不得為開展員工持股計劃額外增加員工薪酬。股權(quán)來源方面，員工持股計劃股權(quán)來源可以來自股東轉(zhuǎn)讓、贈與、公司增發(fā)股份、公司回購等多種形式。
在認(rèn)購價格方面，除股東自愿贈與、轉(zhuǎn)讓或保險機(jī)構(gòu)根據(jù)《公司法》回購本公司股份獎勵員工外，股權(quán)來源于其他渠道的，應(yīng)當(dāng)以公允價值確定認(rèn)購價格。在持股期限上，員工持股期限要求不得低于3年，保險機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)上市的，自上市之日起，員工所持股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或出售。期限屆滿后，上市公司的員工持股處置主要通過二級市場出售方式實(shí)現(xiàn)，非上市公司處置的主要途徑是股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在《通知》征求意見過程中，監(jiān)管部門與保險機(jī)構(gòu)曾就持股比例及價格等進(jìn)行過多次溝通，最后的結(jié)果是一種利益和風(fēng)險的平衡。其中較為關(guān)注的是無序流轉(zhuǎn)的風(fēng)險，如員工辭職、離開公司之后，應(yīng)有相應(yīng)制度進(jìn)行整體安排，“如果無序流轉(zhuǎn)的話，對整個公司的管理權(quán)、公司的發(fā)展導(dǎo)向可能都會產(chǎn)生一些問題。”
保險資管公司和互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)不僅在經(jīng)營資質(zhì)方面被放寬條件，在員工持股比例上也面臨更大空間。《通知》要求，在持股比例方面，員工持股計劃所持有的全部有效股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的10%，且不得成為公司最大股權(quán)持有者，不得改變公司控制權(quán)。董事會應(yīng)當(dāng)就員工持股計劃對公司控制權(quán)的影響進(jìn)行評估。單個員工所獲股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的1%。保險資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)員工持股計劃所持有的全部有效股份或出資，累計不得超過公司股本或注冊資本總額的25%，單個員工所獲股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的5%。
保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，之所以對保險資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)有所放寬，是因為此類機(jī)構(gòu)對于專業(yè)人才的需求量較大，尤其是互聯(lián)網(wǎng)保險這樣的需求更迫切，這類機(jī)構(gòu)更需要將高端、核心人才快速凝聚到企業(yè)中，形成員工、企業(yè)共同體，從而更好促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
《通知》要求，保險機(jī)構(gòu)開展員工持股計劃應(yīng)堅持三大基本原則：一是堅持依法合規(guī)，公開透明原則。要求保險機(jī)構(gòu)實(shí)施員工持股計劃應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)履行程序，不得利用員工持股計劃進(jìn)行利益輸送、操縱業(yè)績。同時，要求保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息披露，以信息披露促進(jìn)自律、加強(qiáng)監(jiān)管。二是堅持自愿參與，風(fēng)險自擔(dān)原則。三是堅持嚴(yán)格監(jiān)督，防范風(fēng)險原則。
對于開展員工持股計劃的條件，《通知》要求，保險機(jī)構(gòu)需滿足相關(guān)條件，包括連續(xù)經(jīng)營3年以上，員工持股計劃實(shí)施最近1年公司盈利，公司治理結(jié)構(gòu)健全，上年末以來分類監(jiān)管評價為B類或以上，近2年未受到監(jiān)管部門重大行政處罰，且沒有正在調(diào)查中的重大案件等。保險資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)可以不受上述連續(xù)經(jīng)營年數(shù)和盈利要求的限制。
《通知》對員工持股計劃的要素作了具體規(guī)定。參加對象主要為保險機(jī)構(gòu)正式在崗且工作滿2年的員工，獨(dú)立董事、員工監(jiān)事以外的監(jiān)事不得參與員工持股計劃，同時對保險集團(tuán)公司員工參加持股計劃作了相應(yīng)規(guī)定。資金來源方面，《通知》要求參加員工持股計劃的資金應(yīng)來源于員工合法收入，保險機(jī)構(gòu)不得為員工持股計劃提供借款、擔(dān)保等財務(wù)支持，不得為開展員工持股計劃額外增加員工薪酬。股權(quán)來源方面，員工持股計劃股權(quán)來源可以來自股東轉(zhuǎn)讓、贈與、公司增發(fā)股份、公司回購等多種形式。
在認(rèn)購價格方面，除股東自愿贈與、轉(zhuǎn)讓或保險機(jī)構(gòu)根據(jù)《公司法》回購本公司股份獎勵員工外，股權(quán)來源于其他渠道的，應(yīng)當(dāng)以公允價值確定認(rèn)購價格。在持股期限上，員工持股期限要求不得低于3年，保險機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)上市的，自上市之日起，員工所持股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或出售。期限屆滿后，上市公司的員工持股處置主要通過二級市場出售方式實(shí)現(xiàn)，非上市公司處置的主要途徑是股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在《通知》征求意見過程中，監(jiān)管部門與保險機(jī)構(gòu)曾就持股比例及價格等進(jìn)行過多次溝通，最后的結(jié)果是一種利益和風(fēng)險的平衡。其中較為關(guān)注的是無序流轉(zhuǎn)的風(fēng)險，如員工辭職、離開公司之后，應(yīng)有相應(yīng)制度進(jìn)行整體安排，“如果無序流轉(zhuǎn)的話，對整個公司的管理權(quán)、公司的發(fā)展導(dǎo)向可能都會產(chǎn)生一些問題。”
保險資管公司和互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)不僅在經(jīng)營資質(zhì)方面被放寬條件，在員工持股比例上也面臨更大空間。《通知》要求，在持股比例方面，員工持股計劃所持有的全部有效股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的10%，且不得成為公司最大股權(quán)持有者，不得改變公司控制權(quán)。董事會應(yīng)當(dāng)就員工持股計劃對公司控制權(quán)的影響進(jìn)行評估。單個員工所獲股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的1%。保險資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)員工持股計劃所持有的全部有效股份或出資，累計不得超過公司股本或注冊資本總額的25%，單個員工所獲股份或出資累計不得超過公司股本或注冊資本總額的5%。
保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，之所以對保險資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)有所放寬，是因為此類機(jī)構(gòu)對于專業(yè)人才的需求量較大，尤其是互聯(lián)網(wǎng)保險這樣的需求更迫切，這類機(jī)構(gòu)更需要將高端、核心人才快速凝聚到企業(yè)中，形成員工、企業(yè)共同體，從而更好促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
